Naše pravidla AML a ověřování

Provozujeme Fontan Casino na licenci Anjouan pod číslem ALSI-202501029-FI2 a z tohoto povolení pro nás vyplývají povinnosti v oblasti prevence legalizace výnosů z trestné činnosti. Níže popisujeme, co od vás jako hráče očekáváme, kdy provádíme ověření a jak s vašimi dokumenty pracujeme.

AML závazek Fontan Casino

Naše mateřská společnost Fontan Entertainment N.V. drží licenci vydánu autoritou Anjouan a platí pro ni pravidla proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. Tyto povinnosti přenášíme do každodenního provozu kasina, které na českém trhu provozujeme od roku 2023. Náš interní tým pro soulad s předpisy průběžně aktualizuje postupy tak, aby odpovídaly doporučením FATF i licenčním podmínkám.

K praní peněz nedochází jen ve velkých transakcích. I malé vklady rozdělené do mnoha účtů mohou maskovat původ financí, proto sledujeme chování na platformě jako celek, nikoli jen jednotlivé platby. Odmítáme vklady z neznámých třetích stran, nepřijímáme peníze od osob, které nejsou držiteli daného herního účtu, a hlásíme podezřelé případy příslušnému dozorovému orgánu.

Kdy vás ověřujeme

První stupeň kontroly probíhá při registraci: ověříme vaši e-mailovou adresu, telefonní číslo a věkovou hranici 18 let. Úplné ověření identity vyžadujeme před prvním výběrem, a to u všech hráčů bez výjimky. Druhé kolo dokládání spouštíme tehdy, když objem vašich transakcí přesáhne 40 000 CZK, nebo když se v rámci monitoringu objeví nezvyklý vzorec chování.

K ověření potřebujeme tři typy podkladů, které se vzájemně doplňují. Bez všech tří nelze výběr zpracovat.

• Doklad totožnosti s fotografií: občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz, v oboustranném vyhotovení.
• Potvrzení adresy: účet za utilities, bankovní výpis nebo úřední potvrzení ne starší než 3 měsíce.
• Potvrzení vlastnictví platební metody: foto platební karty se zakrytými středními číslicemi a CVV kódem, neb screenshot elektronické peněženky.

Součástí je i selfie

K dokladu totožnosti připojte selfie, na kterém držíte daný doklad vedle obličeje. Porovnáváme podobu fotografie, kontrolujeme hologramy a strojově čitelnou zónu a ověřujeme, zda doklad není evidován jako odcizený nebo zneužitý.

Jak probíhá ověření identity

Celý proces vede náš tým pro soulad s předpisy a jeho jednotlivé kroky jsou pevně dané. Od odeslání dokumentů do rozhodnutí obvykle uplyne méně než 24 hodin, u složitějších případů nejvýše 3 pracovní dny.

• Nahrajete dokumenty ve vašem profilu v sekci Ověření účtu, nikoli e-mailem.
• Systém automaticky zkontroluje čitelnost, platnost a formát každého souboru.
• Náš specialista porovná údaje z dokumentů s daty uvedenými při registraci.
• V případech ohrožení požádáme o doplňující podklady, například o selfie s dokladem.
• Výsledek vám oznámíme e-mailem i notifikací v účtu.

Ochrana vašich dokumentů

Všechny nahrané soubory ukládáme šifrované na serverech s omezeným přístupem, ke kterým mají oprávnění pouze prověření zaměstnanci týmu pro soulad s předpisy. Dokumenty nikdy nepředáváme třetím stranám k marketingovým účelům. Předávání údajů se řídí licenčními povinnostmi a zákony o ochraně osobních údajů.

Kdy požadujeme zdroj financí

U běžných hráčů se dotazem na zdroj financí zabýváme jen zřídka. Aktivujeme ho tehdy, když objem vašich vkladů nebo výběrů nedává hospodářský smysl vzhledem k deklarovanému profilu, anebo když čerpáte výhry, jejichž předchozí sázky výrazně přesahují obvyklý rámec. Cílem není vás zpomalovat, ale doložit, že peníze, kterými hrajete, pocházejí z legálního zdroje.

Jako podklad postačí výplatní páska, potvrzení o příjmu, výpis z bankovního účtu za uvedené období nebo daňové přiznání. Konkrétní seznam vždy upřesníme v individuální žádosti, abyste nic nedokládali zbytečně.

Sledování transakcí a výběrů

Každou platbu na platformě kontrolujeme proti interním pravidlům aagainst seznamu sankcí. Vklady přijímáme v CZK, EUR, USD, BTC a USDT, v minimální výši 100 CZK. Výběry posíláme výhradně stejnou metodou, kterou jste použili pro vklad, a na účet nebo peněženku, které vlastníte vy. Výjimku tvoří situace, kdy daná metoda výběr neumožňuje, tehdy navrhujeme alternativu v souladu s pravidly licenční autority.

Výběry z elektronických peněženek a kryptoměn zpracováváme do 24 hodin, bankovní převody trvají 1 až 3 pracovní dny. Minimální výběr činí 250 CZK, denní strop je 125 000 CZK a měsíční limit 500 000 CZK. Z našeho poplatků neúčtujeme žádné.

Co se stane při neověření

Dokud ověření nedokončíte, výběry z vašeho účtu pozastavíme. Vklady a hraní omezíme po 30 dnech od první výzvy k doložení dokumentů, protože podle našich interních pravidel nesmí neověřený účet dále akumulovat transakce. Pokud ani po uplynutí přiměřené lhůty podklady nedoručíte, účet uzavřeme a zbývající vklad vrátíme na původní zdrojovou metodu.

Pokud dokumenty požadovanou podobu nesplňují, vždy zdůvodníme proč a popíšeme nápravu. Při zjištění falšovaných podkladů, použití cizí identity nebo přístupu z omezeného území účet ukončíme okamžitě, vyloučíme hráče z platformy a o případu informujeme licenční autoritu.

Uchovávání ověřovacích dokumentů

Vaše ověřovací podklady uchováváme po dobu 5 let od ukončení obchodního vztahu, protože nám to ukládá licenční autorita Anjouan i protiprávního obcházení sankcí. Po uplynutí této lhůty dokumenty nenávratně smažeme, pokud nám zákon neuloží delší archivaci. K údajům přistupujeme výhradně pro účely prevence praní peněz, řešení sporů o transakce a plnění povinností vůči dozorovým orgánům.

Časté dotazy

Moh u hrát bez dokončeného ověření?

Ano, vklady a hraní jsou po registraci dostupné. Úplné ověření identity vyžadujeme až před prvním výběrem.

Jak dlouho trvá kontrola dokumentů?

Standardně méně než 24 hodin, u složitějších případů až 3 pracovní dny. O výsledku vás informujeme e-mailem.

Proč musím výběr dostat stejnou metodou jako vklad?

Toto pravidlo brání praní peněz přes naše kasino a potvrzuje, že prostředky putují jejich skutečnému vlastníkovi. Výjimky řešíme individuálně.

Co když můj doklad byl odmítnut?

V e-mailu vždy uvedeme důvod, například nečitelné údaje nebo prošlou platnost. Stačí nahrát nové vyhotovení podle pokynů.

Vidí moje dokumenty někdo další?

Přístup mají pouze prověření zaměstnanci týmu pro soulad s předpisy. Údaje nepředáváme třetím stranám k marketingovým účelům.